Как получить статус квалифицирован­ного инвестора?

На второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Т-Инвестициях тоже.

Теперь давайте разберемся в деталях.

Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:

1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
3. Некоммерческие организации субъектов РФ, которые приобретают ЗПИФы для поддержки субъектов малого и среднего бизнеса.
4. Акционерные инвестиционные фонды, НПФ, УК инвестиционных фондов.
5. Страховые организации.
6. Роснано, международные финансовые организации.

Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов  .

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, в премиум-сервисе Т-Инвестиций благодаря такому статусу можно купить ценные бумаги иностранных эмитентов, бумаги на внебиржевом рынке, высокодоходные облигации, структурные ноты и закрытые паевые инвестиционные фонды.

Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий  :

1. Владеть имуществом на сумму от 12 млн рублей, с 2026 года — 24 млн рублей. Этот порог вдвое ниже при наличии профильного образования, например по специальности «финансы и кредит». Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Недвижимость или коллекция антиквариата не подойдет.
2. Получить среднегодовой доход от 12 млн рублей за последние два года, без учета доходов от продажи недвижимости. В комбинации с другими критериями — усложненным тестированием, профильным образованием или ученой степенью — порог снижен до 6 млн рублей.
3. Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Нужно два года опыта, если организация — квалифицированный инвестор, и три года — в других случаях.
4. Получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM.
5. За последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей, а при наличии профильного образования или ученой степени — от 4 млн рублей. При этом каждый месяц должно быть не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.

Такой список используют брокеры и УК при обработке заявок на получение статуса квалифицированного инвестора. Эти критерии прописаны в указании Банка России.

В премиум-сервисе Т-Инвестиций порядок такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения Т-Инвестиций копию документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
2. Если вы храните деньги в Т⁠-⁠Банке, менеджер сам собирает нужные документы.
3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из смс.
4. В течение 5 рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.

У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Т-Инвестициях, БКС, ВТБ и у прочих брокеров и УК придется подтверждать статус с нуля, чтобы эти организации позволили вам совершать операции с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации подстраховываются на случай, если другой брокер или УК выдал статус с нарушениями или если основания для такого статуса устарели.

Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции на внебиржевом рынке и высокодоходные облигации.

Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 12 млн рублей, определенное образование и так далее.

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.