Как посчитать доходность портфеля инвестиций?
Слежу за вашими статьями про инвестиции. Благодаря им смог купить свои первые ценные бумаги.
В конце года решил оценить доходность своего портфеля. Собрал всю информацию с датами и ценами покупки, зафиксировал цены акций и облигаций на конец года, посчитал годовую доходность по каждой из купленных серий и впал в ступор. Теперь все эти проценты нужно свести воедино, чтобы получить доходность для портфеля в целом. Но доли ценных бумаг в структуре портфеля не одинаковы.
Как быть, если покупал ценные бумаги не в один день, а на протяжении всего года? Хочу получить доходность по каждой ценной бумаге в отдельности и по портфелю в целом, но не знаю, как действовать.
Богдан
Богдан, вы задали очень важный вопрос. Действительно, пока инвестор не считает точную доходность своего портфеля, ему сложно двигаться вперед и эту доходность увеличивать.
Как следить за портфелем
Удобнее считать доходность в таблице в экселе. В нее надо заносить все ваши сделки, движение средств по вашему портфелю, дивиденды, комиссии и так далее.
Такие отчеты вам и так будут предоставлять брокеры. Но я рекомендую переносить информацию из них в собственную эксельку, где вы структурируете все удобным для вас образом. Я считаю, что инвестор действительно в курсе своих инвестиций, только если он постоянно ведет такую таблицу.
Как считать доходность
Базовая формула определения доходности такая:
- Прибыль / Вложения × 100%
- Где прибыль — это разница между суммой продажи и суммой покупки акций
Но в реальной жизни и в реальных портфелях этого недостаточно. Если вы ведете табличку со всеми сделками, уплаченными комиссиями и полученными дивидендами, вы сможете точнее посчитать свою прибыль по этой формуле:
- Прибыль = Прибыли и убытки по каждой сделке + Дивиденды − Комиссии
Часто бывает так, что вы покупаете ценные бумаги не на все деньги, которые перевели на брокерский счет, и часть средств вообще остаются нераспределенными, а эксель-таблицы у вас нет. Тогда можно поступить проще и посчитать прибыль как разницу между тем, сколько денег у вас сейчас, и тем, сколько вы изначально вложили.
Но за год вы могли довносить или выводить деньги со счета. Тогда поможет функция экселя ЧИСТВНДОХ (на английском XIRR): она считает доходность для графика денежных доходов.
Чтобы воспользоваться ею, заполните эксельку.
Как заполнить таблицу для подсчета доходности
| Движение средств | Дата | Комментарий |
|---|---|---|
| 100 000 | 01.01.2017 | Вы положили 100 000 рублей на счет |
| 50 000 | 01.03.2017 | В начале марта положили еще 50 000 рублей |
| −20 000 | 14.06.2017 | В апреле сняли 20 000 рублей |
| −150 000 | 18.09.2017 | На какой-то день X все ваши средства на счете стоят 150 000 рублей |
Как заполнить таблицу для подсчета доходности
| Движение средств | Дата | Комментарий |
| 100 000 | 01.01.2017 | Вы положили 100 000 рублей на счет |
| 50 000 | 01.03.2017 | В начале марта положили еще 50 000 рублей |
| −20 000 | 14.06.2017 | В апреле сняли 20 000 рублей |
| −150 000 | 18.09.2017 | На какой-то день X все ваши средства на счете стоят 150 000 рублей |
Теперь просто воспользуйтесь функцией ЧИСТВНДОХ, указав ей соответствующие ряды данных и точную доходность.
Если вы не сильны в экселе, объясняю: в ячейку, где вы хотите видеть результат, вставьте следующее выражение:
- =ЧИСТВНДОХ(B2:B5;C2:C5)*100
- В2:B5 — диапазон ячеек с данными колонки «Движение средств».
- С2:С5 — диапазон ячеек с данными колонки «Дата».
Программа автоматически посчитает вашу доходность.
Перевод доходности к годовым процентам
И последнее. Доходность нужно считать в годовых процентах, так как только тогда вам будет понятна сумма, которую вы получили, и вы сможете сравнить ее с доходностью вклада или других инструментов.
Чтобы перевести полученную доходность в годовые проценты, воспользуйтесь этой формулой:
- Доходность в процентах × Количество дней в году / Количество дней инвестирования
Например, на прошлом шаге вы получили доходность 10%. Но вы инвестировали деньги всего на полгода, ваша годовая доходность будет такой:
- 10% × 365 / 180 = 20% годовых
