Как нас пытались развести на «аудит от KPMG» за 45 000 USDT

Влад и Антон искали деньги для своего проекта, а нашли мошенников.

Под видом аудита в западной компании у них попытались выманить 45 000 USDT, то есть около 3,6 млн рублей по тогдашнему курсу. Раскрыть обман нашим героям помогли внимательное чтение договоров и нейросети. Они рассказали, как развивалась история и что помогло сохранить деньги.

Мы живем и работаем в Томске много лет. Начали сотрудничать с 2025 года.

Антон — директор инженерной компании «Аис Инжиниринг», с 2015 года занимается разработкой электроники и софта.

Влад много лет проработал на руководящих позициях в ВТБ и БКС, в 2022 году ушел в разработку приложений и игр.

Был проект, для которого требовались крупные инвестиции — около 3 млрд рублей. Инвестора не искали — он сам нас нашел: Иван Иванов из компании «Гандольфини Капитал»  . Компания предлагала предпринимателям помощь с получением господдержки и поиском инвесторов.

Иванов на тот момент не вызывал подозрений. В Томске у него была репутация порядочного человека, о нем хорошо отзывались общие знакомые. Антон пересекался с ним еще за несколько лет до нашего проекта. В частности, он общался со знакомыми Иванова по строительному бизнесу, и те тоже говорили, что Иванов «делает нормальные вещи». Когда-то Антон и сам пытался продвигать через «Гандольфини» пару проектов, но без успеха.

В начале 2025 года Иванов снова появился: «У нас есть до 5 миллиардов на перспективный проект. Что есть у вас?» Мы предложили свой проект, который Антон придумал еще лет пять-шесть назад. Вскоре нас познакомили с потенциальным инвестором — болгарином с британским паспортом по имени Николай Белосельский-Белозерский. Мы подписали с ним меморандум о взаимопонимании  .

Фонд Николая N.E.W. Invest Consult якобы был готов инвестировать, но только после аудита европейской компанией — лучше всего, по их словам, болгарским отделением KPMG  . Заплатить надо было 45 000 €.

N.E.W. дали контакты «болгарского KPMG» и порекомендовали оплатить аудит наличными — мол, из-за санкций по-другому никак. Наличными платить мы были не готовы, поэтому «аудиторы» предложили расплатиться в криптовалюте — 45 000 USDT, примерно 3,6 млн рублей по тогдашнему курсу.

Мое внимание привлекло то, что в меморандуме был указан гонконгский адрес фонда N.E.W. Invest Consult. А в гонконгском аналоге ЕГРЮЛ, который можно посмотреть на английском языке, ничего нет про эту контору.

Но действительно серьезные подозрения возникли, когда нам прислали договор с аудиторами. Адрес сайта компании был указан как kpmg.sofia.eu. Но если загуглить компанию KPMG, поисковик выдаст сайт kpmg.com.

Еще в договоре были контакты двух человек: главы болгарского KPMG Александра Андонова и главы отдела аудита KPMG Болгарии Ивана Андонова. Адрес почты последнего в договоре был написан так: ivan@kpmgsofia.eu. Нас это рассмешило: то есть KPMG — организация с огромным штатом, а у важного начальника там адрес просто ivan? Как-то странно.

Потом я смеха ради начал кидать переписку с «аудиторами» в нейросеть DeepSeek, и она отметила следующие подозрительные моменты:

1. В договоре смесь русского и болгарского, что странно для официального документа.
2. Если письмо пришло с домена kpmgsofia.eu, это 100% мошенничество. Настоящие сотрудники KPMG используют корпоративную почту @kpmg.com.
3. Ожидалась полная предоплата услуг аудитора, хотя в реальных проектах оплата обычно привязана к этапам: например, 30% — аванс, 70% — после завершения.
4. Телефоны не соответствуют KPMG Болгарии: в договоре с аудитором указан британский номер, а KPMG Sofia использует болгарские номера.
5. Требование подписать договор вслепую: нам предложили заполнить и подписать договор без технического задания и детального обсуждения условий — это нетипично для KPMG.

Чуть позже я даже написал напрямую в настоящую KPMG про Александра Андонова. На следующий день пришел ответ: «Домен никак с нами не связан. Александр Андонов не наш сотрудник, но у нас работает Иван Андонов, он действительно глава аудита в болгарском KPMG. Но его контакты не те, что вы указали».

Когда стало окончательно понятно, что это обман, мы решили немного поиграть с мошенниками: притворяться, будто повелись, но активно тупить в переписке и созвонах, чтобы посмотреть, как далеко те зайдут.

Мы подписали фейковый договор с якобы KPMG и совершенно не боялись возможных юридических последствий. Взвесив риски, сочли, что из-за указанных ранее нестыковок договор был филькиной грамотой, подписание которой ни к чему нас не обязывало.

Затем мы отправили скан договора мошенникам и сказали, что 45 000 USDT у нас нет. В ответ мошенники предложили скидку: теперь аудит стоил 25 000 USDT, причем оплатить его можно было в рассрочку.

Я созвонился с Иваном Ивановым, который изначально втянул нас в эту историю, и предложил тому заплатить за аудит из своего кармана — с последующей компенсацией долей в проекте или выплатой с привлеченных средств. Иванов отказался.

Вскоре мошенники предложили еще одну сделку: они готовы сделать аудит бесплатно, если мы приведем четырех новых клиентов. Мы отказались, и общение с тех пор заглохло.

Когда стало ясно, что мы общаемся с мошенниками, я быстро предупредил всех своих знакомых об Иванове: «Не связывайтесь с этим человеком». Главное — защитить свою репутацию и других от повторения этой истории.

Я по-другому взглянул на «Гандольфини». По виду это просто компания с франшизой, которая помогала предпринимателям находить инвестиции. По факту — за годы они собрали около 200 проектов, не принеся реального результата. Предпринимателей держали в отдельных группах в мессенджерах, не давая им общаться друг с другом, чтобы никто не понял, что это все развод.

В полицию мы не пошли, потому что не потеряли деньги. Но все же решили рассказать эту историю, чтобы предупредить других предпринимателей: проверяйте внимательно договоры и не стесняйтесь использовать для этого нейросети.