Рассказ юриста: что делать после отказа в открытии банковского счета в Дубае

Многие клиенты спрашивают,почему банк в Дубае может отказать в открытии счета. Постараюсь коротко рассказать о причинах и выявить пути решения этой проблемы.

Основные причины отказа включают:

1. Отсутствие необходимых документов: Банк требует подтверждение источника средств, стабильного дохода и других данных. Если эти документы отсутствуют или не предоставлены, открывать счёт невозможно.
2. Подозрения в операциях: Если другой банк в ОАЭ ранее заблокировал ваш счёт из-за подозрений, это может стать причиной отказа.
3. Отсутствие статуса резидента: Иностранцам без вида на жительство часто отказывают из-за высоких комплаенс-рисков.
4. Невыполнение требований по минимальным остаткам или оборотам: Каждый банк имеет свои требования, и их невыполнение может привести к отказу.

Как исправить ситуацию:

• Подготовка документов: Убедитесь, что все необходимые документы полные и достоверны. Предоставьте дополнительную информацию о бизнесе или личных данных.
• Консультация с местными экспертами: Если вы столкнулись с неоднократными отказами, обратитесь к компаниям, специализирующимся на открытии счетов в ОАЭ. Они могут помочь проанализировать документы и устранить слабые места.
• Получение статуса резидента: Для нерезидентов открытие счёта может быть более сложным. Рассмотрите возможность получения вида на жительство для упрощения процесса.

Для открытия банковского счёта в ОАЭ банки обычно требуют следующие документы:

Для физических лиц:

• Паспорт: Копия действующего загранпаспорта с визой ОАЭ (если применимо).
• Emirates ID: Удостоверение личности для резидентов ОАЭ.
• Подтверждение дохода: Справка о зарплате или выписка из банка, подтверждающая доход.
• Подтверждение адреса: Счета на оплату коммунальных услуг или договор аренды.

Для юридических лиц:

• Учредительные документы: Устав, учредительный договор, свидетельство о регистрации.
• Торговая лицензия: Лицензия на ведение бизнеса в ОАЭ.
• Emirates ID и паспорт: Для всех учредителей и директоров.
• Банковские выписки: Выписки со счетов учредителей или компании.
• Дополнительные требования: Письменное обоснование цели открытия счёта.
• KYC/AML процедуры: Проверка личности и борьба с отмыванием денег