Законно ли менять деньги за границей переводом на карту?

Здравствуйте. История следующая: в 2022 году мой родственник несколько раз менял деньги в Таиланде через обменники, которые принимают переводы в рублях, а взамен выдают местную валюту. После семи переводов от банка пришел запрос на пояснение этих переводов. Он ничего пояснять не стал, и счета ему заблокировали. Недавно он сам спросил в банке, что ему нужно сделать, чтобы счет разблокировали и вообще возможно ли это, на что получил ответ, что возможно, нужно все также объяснить суть совершенных переводов.

И вот тут вопрос: а если он скажет правду, то не получит ли каких-то новых проблем? Возможно, деятельность таких обменников запрещена в РФ или еще что-то такое.