Какие банки подпали под санкции в 2024 году, а какие — нет

США продолжает вводить санкции против российских банков, поэтому список подсанкционных кредитных организаций постоянно расширяется. 24 февраля 2024 года ЕС и США обнародовали новый пакет санкций — самый обширный по количеству заблокированных лиц и организаций с марта 2022 года.

Мы собрали полный перечень санкционных банков и рассказываем, как ограничения отражаются на их работе и клиентах.

Санкционные списки делятся на два типа: сводный список санкций CSL  и более строгий список SDN  . К попавшим в SDN применяют самые жесткие ограничения.

Список формирует и ведет специальное ведомство OFAC  — Управление по контролю за иностранными активами при Министерстве финансов США. OFAC определяет набор санкций против конкретной угрозы, например против терроризма.

Но еще санкции могут вводить против отдельного государства или даже гражданина. В 2024 году OFAC продвигает санкции в отношении более чем 20 стран. Ведомство разработало специальный поисковик, где можно проверить организацию или гражданина на присутствие в списке заблокированных.

Вот основные запреты, которые работают против российских компаний и граждан под санкциями:

1. Заблокированы любые счета или имущество, которые находятся за границей.
2. Заблокированы любые активы, собственниками которых на 50% и более считаются лица, имеющие прямое или косвенное отношение к списку SDN.
3. Американские банки не проводят никакие операции с санкционными лицами.

Первыми банками, на которые США наложили ограничения, стали предприятия с государственным участием и системообразующие: ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». Но на них правительство США не остановилось, и список заблокированных организаций постоянно расширяется. Вот какие банки сейчас находятся под санкциями:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. «Промсвязьбанк».
4. «Совкомбанк».
5. «Открытие».
6. «Новикомбанк».
7. «Абсолют».
8. «Газпромбанк».
9. «Хоум-кредит».
10. Т⁠-⁠Банк.
11. «Почта-банк».
12. Всероссийский банк развития регионов.
13. «Русский стандарт».
14. «Русьрегионбанк».
15. «Бланк-банк».
16. «Росэксимбанк».
17. «Кредит Урал банк».
18. «Сетелем».
19. РСХБ.
20. МСП.
21. «Внешэкономбанк».
22. Черноморский банк развития и реконструкции.
23. «Еврофинанс-моснарбанк».
24. «Генбанк».
25. СМП.
26. «АК-барс».
27. «Мособлбанк».
28. «Альфа-банк».
29. «Юнистрим».
30. «РФК-банк».
31. «ЦМР-банк».
32. «Россия».
33. «Санкт-Петербург».
34. «Уралсиб».
35. «Зенит».
36. Индустриальный сберегательный банк.
37. «Ланта».
38. «Агросоюз».
39. «Росбанк».
40. «Синко-банк».
41. «Транскапиталбанк».
42. «Инвестторгбанк».
43. Московский индустриальный банк.
44. «Приморье».
45. «Саровбизнесбанк».
46. «Солидарность».
47. Дальневосточный банк.
48. «Локо-банк».
49. «Мир бизнес-банк».
50. РНКБ.
51. Петербургский социальный коммерческий банк.
52. МТС.
53. МКБ.
54. «Металлинвестбанк».
55. УБРиР.
56. «Левобережный».
57. СДМ.
58. «Экспобанк».
59. «Модульбанк».
60. «Ростфинанс».
61. «Авангард».
62. «Челиндбанк».
63. МФК.
64. «Быстробанк».
65. Московский акционерный банк.
66. «Датабанк».

НСПК — национальная платежная система карт, оператор, обслуживающий платежную систему «Мир», также находится под санкциями.

Уже почти три года Запад практически ежемесячно вводит санкции против российских банков. Кажется, что под санкциями буквально все финансовые организации, но это не так: в России сотни банков и значительная их часть остается вне санкционных списков.

Вот перечень некоторых организаций, которых пока не коснулись санкции США:

1. «Райффайзенбанк».
2. «Юникредит-банк».
3. «Дом.РФ».
4. «Ситибанк».
5. ОТП.
6. «Кредит Европа банк».
7. АТБ.
8. «Интеза».
9. «Фора-банк».
10. «Форштадт».
11. «Примсоцбанк».
12. «Агророс-банк».
13. «Синара».
14. СИАБ.
15. «Солид».
16. «Ренессанс».
17. «Финам».
18. «Ozon-банк».
19. «Севергазбанк».
20. «Яндекс-банк».

Даже если банка нет в санкционном списке, часть услуг он все равно мог ограничить. Например, переводы по SWIFT: западные банки-корреспонденты неохотно проводят транзакции из России или ограничивают максимальный лимит, поэтому некоторые российские компании «добровольно» ограничили переводы.

При этом в банках, которые все еще предлагают международные переводы через SWIFT, не всегда можно сделать перевод в долларах или евро, чаще предлагают такие валюты, как, например, юани, тенге, лиры, драхмы. Такие банки могут вводить ограничения на минимальную сумму перевода, например от 20 тысяч евро или долларов.

Ограничения прежде всего затронули операции и услуги, в которых участвуют зарубежные компании. Основные сложности у клиентов подсанкционных банков сейчас такие:

1. Нельзя купить или продать акции иностранных компаний через брокеров под санкциями.
2. За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard.
3. Карты UnionPay санкционных банков за границей тоже не работают.
4. Банки под санкциями не отправляют зарубежные переводы через SWIFT.
5. Приложения банков под санкциями удалили из App Store и Google Play.

При этом банки стараются обходить некоторые ограничения, чтобы помочь клиентам. Так, у Т⁠-⁠Банка периодически появляется новое приложение для Айфонов. Правда, оно может пропасть из App Store уже в тот же день или на следующий. А вот приложение банка «Открытие», который одним из первых подпал под санкции, появилось еще в мае 2023 года, и его до сих пор не удалили.