Мои первые шаги в инвестициях: как я сформировала диверсифицированный портфель

Я хотела начать инвестировать только тогда, когда бы прочитала первый список литературы по инвестированию. Я решилась на иной подход.

Я не успеваю читать так быстро, как мне этого хотелось. Но я все время изучала достаточно новостей или вводные курсы в инвестирование.

В сложный февральский период 2022 года многое изменилось и я решила сама пойти на какие-то первые шаги: моя цель на этом этапе была инвестировать первые 20000 рублей. Финансовая подушка у меня все также копится — это отдельная история, ее трогать я ни в коем случае не буду.

Я понимаю, что вкупе всего, если что-то пойдет не так я могу их и потерять. Но! Я пошла на это, зная все исходы!

Конечно, пыталась определить для себя какую-никакую стратегию. Точно определила, что трейдинг не для меня, для этого нужно слишком много знаний, сейчас у меня их точно нет. Да и времени тоже. Наверное самое главное то, что я и не хочу этим заниматься. Меня больше интересовал долгосрок.

Решила сформировать диверсифицированный портфель по отраслям.

Моя стратегия: планирую инвестировать каждый месяц. Вносить на брокерский счет 8-10% от общего дохода. Доход от ценных бумаг планирую реинвестировать — докупать акции.

Планирую достичь определенной суммы в бумагах, пока не определилась с точной цифрой. Когда дойду до этой цифры, начну выводить дивиденды и использовать их.

Сколько лет буду держать акции — не знаю, предположительно лет 10. Точный срок будет зависеть от того, как будет работать моя стратегия. Также у меня есть финансовая подушка безопасности.

И перейдем к первым шагам!

1. Вложилась в акции с дивидендными доходами.

Первые вложения пошли в российские акции. Разбег большой, плюс настигающие санкции, на кого они будут окончательно неизвестно. Не считая банков — в них я сейчас точно решила не вкладывать.

Мой выбор пал на следующие (акции составляют 62,85% моего портфеля (если его таковым можно назвать):

• ЛУКОЙЛ **MCX:LKOH** — сектор: энергетика (51,36%);
• ГК “Мать и дитя” **MDMG** — сектор: здравоохранение (11,49%).

На сколько мой выбор оказался верным, я пока еще не знаю.

2. В облигации: взяла ОФЗ. Они составляют всего 9,25% портфеля.

С ними возможно я поторопилась, не до конца изучив влияние изменения ставки на доходность и цену облигаций ОФЗ. Но таким образом я на примере изучу взаимодействие данных переменных.

3. В Фонды — 26,32%.

Пока не разобралась окончательно в данной теме, думаю вложение в Фонды очень хорошее решение.

Выбор на Фонды FinEx по причинам его ликвидности. FinEx ETF не держат облигации до погашения, что позволяет поддерживать высокий уровень ликвидности облигационного портфеля, а также получить дополнительную доходность в том случае, если процентная кривая является восходящей (менее доходные облигации замещаются более доходными).

• FinEx облигации развитых рынков **FXFA**;
• FinEx Экосистема Блокчейн **FXBC**.

Выбор Фонда облигаций развитых рынков связан с тем, что не хотелось связывать свои инвестиции с рисками, присущими российским эмитентам (санкции, геополитика, курс нефти/рубля). Средний срок до погашения **FXFA -** 5-10 лет, кредитный рейтинг эмитентов — BBB-B.

Выбор Фонда по Экосистеме Блокчейн пал только из-за интереса к данной сфере.

В дальнейшем хочу больше уделять при выборе акций обзорам о компании, отчетности, интервью с руководителем, новостям в целом за период.

Еще прочитала в одной из статей Т⁠—⁠Ж про Таблицу для учета инвестиций и на основе нее проработала свою таблицу. Еще есть доработки, такие как интегрирование Т-Инвестиций в таблицу Exel, но в целом можно ее заполнять.

Вот такое вот начало.