5 признаков подозрительных операций с наличными: критерии ЦБ
ЦБ РФ рекомендовал банкам ужесточить контроль за наличными. Теперь банки будут считать подозрительным внесение денег, если операция подпадает под критерии из рекомендаций. Если банк заподозрит отмывание преступных доходов, то будет вправе отменить транзакцию либо запросить у клиента документы. Ниже — пять типов операций, которые могут вызвать вопросы.
Вносить на счет сумму, которая намного больше среднемесячного дохода
Банк будет сравнивать ее с зарплатным проектом или информацией о доходе, которую клиент сообщил сам — к примеру, когда получал кредит
Вносить на счет деньги неизвестного происхождения
Если банк посчитает информацию о доходах клиента неполной или сомнительной, он вправе запросить у человека пояснения и документы и проверить другие операции
Вносить наличные, чтобы погасить кредит
Такое может произойти, если банк присвоит клиенту высокий уровень риска, а тот внесет в кассу деньги и не подтвердит, как их получил
Наличные на счет клиента вносит другой человек
Относится к случаям, когда банк не знает, как клиент связан с человеком, который вносит деньги. Например, что это его родственник
Покупать валюту за наличные подозрительного происхождения
Банк может учесть этот признак, если сначала оценит уровень риска операции по критериям из внутренних документов. Клиент должен предоставить документы и данные об источнике наличных
Повышаем правовую грамотность
Не только рассказываем о подозрительных операциях, но и повышаем юридическую грамотность в потоке «Права и обязанности»
Что еще интересного почитать о банковских транзакциях:
