Как доказать брокеру соблюдение условий по ИИС до его трансформации в ИИС-3?
Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография
Налоговая отказала в справке, сославшись на то, что не предусмотрена выдача справки "за период". А если справку делать за весь срок жизни ИИС — тогда условия "один иис" и "неприменение вычета первого типа" не соблюдены, потому что уже после трансформации я сделал и то, и другое (применил вычет на пополнение, и открыл 2 дополнительных ИИС).
Как известно, по закону брокеру ведут две налогооблагаемые базы по ИИС — до трансформации, и после.
Вот возникла проблема доказать соблюдение условий для неудержания налога с дохода по первой базе (до трансформации).
Кто как собирается это доказывать брокеру?
По закону сейчас уже можно закрывать трансформированные ИИС-3 без потери льгот, если до трансформации в 2024 году они жили 3 года или более. Однако, на практике возникли вот такие сложности.
А если соглашаться на удержание налога у брокера, а потом выбивать возврат у налоговой — это лишнее время и нервы (плюс потеря на беспроцентном удержании денег госбюджетом).
Разбираетесь в теме?
Подтвердите, что вы специалист в своей области, и помогайте нашим читателям. Вы получите продвинутое оформление профиля и постов, а также доступ в клуб профессионалов Т—Ж.
