Таблица для учета инвестиций

В первые месяцы инвестирования — начало 2020 года — я просматривал разные сервисы по учёту инвестиций. Некоторые нравились, некоторые — не очень. Одновременно с этим я вёл учёт расходов семьи. И заметил, что довольно много небольших расходов в разных категориях. Добавлять ещё одну категорию — оплата сервиса учёта — совсем не хотелось. Вроде копейки, но на эти «копейки» можно купить какую-нибудь акцию. А за год — 12 акций. Если каждый год такие 12 акций будут приносить прибыль, то почему я должен тратить эту сумму на сделанные кем-то таблички?!

Несмотря на то, что я придерживаюсь долгосрочных инвестиций, в табличку заглядываю несколько раз в день — просто так. Как минимум по утрам я вношу данные по доходности (об этом будет ниже), а в середине дня просто смотрю на цифры.

Разобью функции по вкладкам.

Портфель. У меня открыто два счёта у одного брокера — обычный брокерский и ИИС. Поэтому в первой вкладке два портфеля. Цены подтягиваются с сайта Мосбиржи, раньше пользовался функцией Googlefinance. В самом низу вкладки подсчитаны суммы по категориям эмитентов, чтобы понимать диверсифицированность суммарного портфеля. На момент написания статьи в лидерах категорий у меня «нефть и газ», «химия» и «энергетика». Стоимость активов подтягивается сама из формулы суммы с двух счетов. Я заполняю только среднюю цену входа, беру из приложения, и количество акций.

Во вкладке «Вложения 2021» я ежедневно обновляю данные по доходности портфеля, при вычислении её стандартной формулой «сумма вложений/текущую стоимость портфеля». По этим данным строится график.

«Составной портфель». Поскольку на двух моих счетах некоторые эмитенты дублируются, однажды я решил совместить их в одну вкладку. Здесь суммируется общая стоимость каждого эмитента, его доля в суммарном портфеле и сумма полученных дивидендов. Сюда же добавил столбец со значением, насколько процентов увеличились поступления от каждого эмитента по сравнению с прошлым годом. Понимаю, что каждый год они будут увеличиваться в любом случае, так как регулярно идет увеличение количества акций каждого из эмитентов. Посмотрим, может быть вскоре откажусь от этого столбца. Ниже в той же вкладке обозначена диверсификация активов по странам. У меня нет строгой стратегии, сколько процентов от портфеля должны составлять акции той или иной страны, но со временем более менее я пришёл к действующим цифрам.

«Дивиденды» — моя любимая вкладка. Очень приятно наблюдать за их увеличением, в том числе средним значением за последние 12 месяцев. На момент написания этого текста мой пассивный доход в среднем составляет более 3000 рублей в месяц. Даже подсчитана средняя сумма дивидендов за всё время инвестирования — 22 месяца, включая первые месяцы с полным отсутствием дивидендных выплат.

XIRR — более справедливый, на мой взгляд, способ оценки доходности. В данный момент он практически совпадает с данными доходности по формуле из вкладки «Портфель».

Идеи. Название говорит само за себя, можно и без пояснений.

Сравнение. По этой таблице я выбираю наиболее привлекательные акции, голосуя за них по разным критериям. Для иностранных акций данные нахожу на Finasquare, для российских — на Смартлабе. Наиболее привлекательному показателю ставлю единичку, наименее привлекательному — 0, иногда 0,5. И затем смотрю, какая компания набрала больше баллов.

План. После первого года инвестирования стало интересно, когда при текущих условиях я приду к сумме в 10 000 000 рублей. Тут можно играться с процентной ставкой и суммами ежегодных вложений.

Вложения (все). За неполные 2 года инвестиций были разные месяцы по вложениям. Поэтому здесь просто строится интересный график по сумме всех-всех-всех пополнений. И автоматически появляется линия тренда, как и в дивидендной вкладке, что позволяет оценить динамику вложений и среднюю сумму ежемесячных вложений за весь срок инвестирования.

В идеале было бы интересно из этой таблицы создать более презентабельный вид при помощи какого-нибудь Python или другого языка. Но поскольку таблица создавалась исключительно для себя, да и знаний у меня на это нет, она остаётся такой, какая есть в данный момент. Иногда я что-то в неё добавляю, иногда убираю. Посмотрим, как она будет выглядеть через несколько лет.

Ссылка на таблицу