Я потерял 2 млн рублей из-за спекуляций на фондовой бирже

С начала 2022 года мои потери на фондовой бирже составили 2 млн рублей.

Я наемный сотрудник в небольшой производственной организации, зарплата — средняя по рынку. Все «лишние» деньги я инвестировал на фондовой бирже. Моей стратегией были краткосрочные и среднесрочные спекуляции с привлечением плеч от брокера, то есть маржинальным кредитованием.

Прошлый год у меня выдался удачным, и мне удалось поднять хорошую сумму. Этот год я встречал весь в акциях: наши отечественные ресурсодобывающие компании находились в отличных условиях, рыночная конъюнктура сулила большие дивиденды летом и переоценку бумаг. На январских коррекциях я жадно добирал бумаги компаний, которые могли выиграть от разрастающейся по всему миру инфляционной спирали, вызванной последствиями карантинов и «вертолетных» денег от центробанков развитых стран.

Политическую обстановку считал не более чем истерией. Все заголовки «Блумберга» и прочих зарубежных изданий казались не более чем кликбейтом для читателей. И тут я стал свидетелем срочного совещания Совета безопасности по поводу ситуации в Донбассе, результатом которого стало признание независимости ДНР и ЛНР. Мозг отказывался верить в возможные последствия, но что-то внутри меня заставило распродать все активы, которые я купил на кредитные плечи. Продал их в хороший убыток. Потом на бирже наступило 24.02.2022 — его я встретил без плеч, но депозит все равно серьезно размотало.

Потери портфеля составили около 900 000 ₽. Это были крупнейшие потери за все семь лет инвестирования. За то время, пока торги на бирже были закрыты, я немного переосмыслил свой подход и решил перетряхнуть портфель: сузил количество бумаг и сделал акцент на беспроигрышных, как мне тогда казалось, эмитентах — это «Мечел» и «Газпром». Первый — бенефициар разворота на Восток, второй — компания, по которой не ожидалось санкционной риторики ввиду сильных позиций на рынке европейского газа.

Привилегированный «Мечел» сильно упал в конце мая на фоне отказа от выплаты дивидендов — я распродал все его акции, потери составили 250 000 ₽. А потом я захотел вернуть деньги за счет стопроцентной идеи — решил отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии. Дивиденды должны были составить около 52 ₽ грязными, я купил акции «Газпрома» на средства, вырученные от продажи «Мечела». Совет директоров утвердил выплату дивидендов, и я добрал «Газпрома» на все плечи. Июнь провел в ожидании годового общего собрания акционеров.

Уверенность в выплате дивидендов была огромная: решение СД, выступление Миллера на ПМЭФ, прочие соображения. В моих глазах все выглядело так, будто для компании выплата дивидендов была более рациональным решением, чем отказ от выплаты. Тут и инвестиционный климат в стране, и поддержка миноритариев, как представителей среднего класса — основы экономической силы и устойчивости государства, — и огромные налоги в бюджет, и репутация компании.

Но основной акционер посчитал, что выплата дивидендов сейчас не очень правильное решение: нужны инвестиции в инфраструктуру. На этом фоне «Газпром» упал на 30%. Я распродал все бумаги по 220—230 ₽. Падение в абсолютных цифрах составило около 850 000 ₽.

Итого общие потери составили 2 млн. За полгода портфель снизился с 3,5 млн до 1,5 млн. Страновые риски и жадность вкупе с желанием отыграться сделали свое дело — потери огромные. Сейчас нужно сесть и подумать над смыслом дальнейших инвестиций. Если не решусь вывести все деньги со счета и потратить их на что-то материальное, нужно поменять подход к инвестициям — исключить плечи и максимально диверсифицировать портфель.