Как доказать, что человек — мошенник, и наказать его?
Отцу 76 лет. Мама умерла в августе 2021 года, и он остался один. Вместе они были 39 лет.
Через десять дней после того, как мамы не стало, отец потерял работу, которой отдал всю свою жизнь. Буквально в то же время с ним начала плотно общаться его знакомая Надежда Геннадьевна, с которой он познакомился три года назад на отдыхе. Она рассказала ему про один проект, на который хочет получить грант от государства.
Отец загорелся этой идеей: Надежда Геннадьевна говорила, что все вложенное вернется с огромными процентами и очень скоро. Чтобы получить прибыль, нужно было вложить свои деньги в обеспечение гранта. Каждый день сумма увеличивалась.
Отец отдавал свои сбережения, занимал у друзей, заложил в ломбард машину. Все передавал наличными. Ждал возвращения своих денег и огромной прибыли. Ему говорили, что все будет «завтра».
В итоге, конечно, ничего он не получил, а потратил все свои накопления и влез в огромные долги. Мне удалось выкупить машину и отдать часть его задолженности. Но он продолжает общаться с этой женщиной, которая пытается выманивать у него деньги на другие инициативы. Он свято верит в ее порядочность.
Я встречался с этой Надеждой. Она поделилась деталями проекта: на видео она, а по телефону ее помощница отвечают на наши вопросы про проект.
Мой отец в итоге попал более чем на 3 млн рублей. Никаких расписок и документов ему не давали — все на доверии. Идти в полицию отец отказывается, так как не считает, что его обманывают, и говорит, что деньги он отдает сам. А вот на вопрос, зачем он это делает, ответить затрудняется.
Ситуация усугубляется тем, что по завещанию мамы он стал владельцем квартиры. И есть большая вероятность, что цель — именно она…
Как быть в этой ситуации?
Ваш случай очень сложный. Вы подозреваете, что отец стал жертвой мошенницы и потерял деньги, хотя он так не считает.
Но даже в этой ситуации можно кое-что сделать. Расскажу, что стоит предпринять, хотя простого решения обещать не могу.
Что говорят подозрительные знакомые
Судя по видеозаписи, которую вы предоставили, с вами общалась представительница некоего ИП Аладухова. Она заявляет, что предприниматель готов подать заявку на государственный грант, но для этого на счете ИП должна находиться определенная сумма. Эти деньги предприниматель готов взять взаймы под хороший процент и все вернет, как только получит грант.
Представительница ИП упоминает, что все производится неофициально, без размещения информации о них в открытом доступе.
Как работают гранты на самом деле
После просмотра записи у меня сложилось впечатление, что никакого гранта вообще не существует. Но даже если это не так, обогатиться за счет государства не получится.
Дело в том, что гранты — это деньги, которые выдают на определенных условиях. Чтобы предпринимателю одобрили грант на развитие бизнеса, на счете действительно должны быть собственные средства. Но это должны быть именно свои деньги, а не кредитные или заемные.
Полученный грант можно потратить только в рамках проекта, на которые он выделен. Или на приобретение товаров и услуг, без которых его реализация невозможна. О том, как это работает, мы рассказывали в статьях:
Если коротко, гранты дают не для того, чтобы раздавать старые долги. После каждого этапа реализации грантового проекта получателю придется отчитаться. Если деньги ушли не на цели проекта, их придется вернуть.
Почему ваш отец может стать соучастником преступления
Выплата займов — это нецелевые траты. Провести их через отчетность невозможно, вернуть на законных основаниях заемщику тоже. А оформление всего этого, как выразилась ваша собеседница, «неофициально через левую дверь» означает гарантированное превращение вашего отца в соучастника преступления.
Если представительница предпринимателя берет деньги у вашего отца, зная, что никаких конкурсов и грантов нет, она совершает мошенничество, и ее могут наказать по статье 159 уголовного кодекса. При этом неважно, что отец передает деньги добровольно: его могли ввести в заблуждение.
Как я понял, по телефону вы общались с помощницей женщины, которая сидит рядом с вами. Возможно, она соучастник, но только если понимает, что вашего отца обманывают. В противном случае наказать ее не получится. Даже если она лично брала деньги у вашего отца, искренне считая, что помогает людям законно получить грант, с ее статусом все сложнее. Она может как сама оказаться потерпевшей, так и стать свидетелем по уголовному делу.
Обычно с тем, кто является потерпевшим, кто — свидетелем, а кто — подозреваемым, разбираются следователи в рамках уголовного дела. Но в вашем случае все сложнее. В возбуждении дела могут отказать — далее расскажу почему.
Можно ли обратиться в полицию, не привлекая отца
Обратиться в полицию можно, и она обязана будет провести проверку, в ходе которой опросит вашего отца. Развитие событий будет зависеть от его позиции.
Если отец подтвердит, что ему причинили ущерб, то проверка продолжится и есть шанс, что мошенников накажут. Но если он заявит, что добровольно отдал деньги и претензий у него нет, то в возбуждении уголовного дела откажут. Обжаловать такой отказ в прокуратуре или суде бесполезно: если человек не хочет быть потерпевшим в мошеннической схеме, заставить его невозможно.
Но я все равно рекомендую обратиться в полицию. Проверка иногда помогает выявить других потерпевших, готовых написать заявление о возбуждении уголовного дела. Возможно, их истории помогут убедить отца изменить свое мнение.
В заявлении укажите, что группа лиц ведет сбор денег для получения грантов и обещает вернуть их с помощью непонятных вам схем. Попросите проверить их и, если они окажутся незаконными, установить и привлечь виновных к ответственности. Такая позиция поможет избежать обвинений организаторов схемы в клевете и ложном доносе с вашей стороны.
Есть ли шанс вернуть деньги
Если отец не захочет писать заявление о мошенничестве, можно попробовать уговорить его вернуть деньги через суд. Он давал деньги в долг, а теперь просит их вернуть, не обвиняя никого в преступлениях. Возможно, такой вариант окажется для него предпочтительнее.
Отсутствие расписок и документов все осложняет. Сослаться на устный договор займа не получится: сумма сделки явно больше 10 000 ₽. Из-за этого придется доказывать, что заем действительно был, — тут пригодятся любые аудио- и видеозаписи. Суд будет решать в индивидуальном порядке, можно ли использовать их в качестве доказательств.
Но истцом в данном случае должен выступать человек, которому не вернули долг, — ваш отец. Если он сам того не желает, заставить его невозможно.
Можно ли ограничить возможность отца распоряжаться деньгами и имуществом
Ни в одном законе не прописана возможность ограничить право взрослого дееспособного человека распоряжаться своими деньгами и имуществом.
Ограничения можно наложить, только если вашего отца признают недееспособным. Но это не происходит просто по желанию родственников. Придется обращаться в суд, где будут присутствовать ваш отец, представители органа опеки и прокурор. Судья учтет мнение всех сторон.
Если вы не представите весомые основания, то отца недееспособным не признают и он продолжит распоряжаться деньгами и имуществом по своему усмотрению.
Чем помочь близкому, который не верит, что его обманывают мошенники
Вы не можете просто так заблокировать счета человека и запретить ему совершать сделки с имуществом. Но можете помочь иначе:
- Разберитесь в схеме, которую предлагают мошенники. Найдите слабые стороны и нарушения.
- Попросите близкого человека дать доступ к переписке с мошенниками, сохраните ее у себя. Записывайте все разговоры, которые родственник ведет с мошенниками.
- Если близкий человек передал деньги, попробуйте получить расписку или даже договор. Это поможет в полиции и суде.
- Попытайтесь объяснить близкому человеку, что участие в этой схеме делает его соучастником преступления. Он может потерять не только деньги, но и свободу.
- Обратитесь в полицию с просьбой разобраться в схеме. Проверка может выявить других потерпевших, которые будут готовы сами подать заявление в полицию.
- Свяжитесь с другими пострадавшими. Возможно, их истории помогут переубедить близкого человека.
- Уже отданные деньги можно попытаться вернуть через суд, потребовав возврата долга.
