Под прищуром: Torexo — платформа криптовалютного трейдинга

«Торексо» пишет о себе как о солидной инвестиционной платформе, которая управляет капиталом в 30 млн долларов и помогает клиентам зарабатывать по 1% в день. Такая доходность и сама по себе выглядит совершенно нереалистично. Но вдобавок речь идет о торговле криптовалютами и форексе — не об инвестициях, а о спекуляциях, купле-продаже активов с попыткой заработать на разнице курсов. Это очень рискованно, потому что курс может меняться в любую сторону и потерять деньги так же просто, как и заработать.

В случае с «Торексо» есть еще одна проблема: нет никакой уверенности, что они действительно чем-то торгуют. Я не нашел у них ни лицензии на инвестиционную деятельность, ни внушающих доверие финансовых отчетов. Это значит, что никто толком не проверяет, чем они на самом деле занимаются. А Центробанк внес «Торексо» в список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Никто не мешает им брать деньги одних клиентов и выплачивать в виде премий другим. В пользу этой версии говорит и использование МЛМ, сетевого маркетинга: сам по себе это нормальный способ привлечения новых клиентов, но на его основе вполне можно построить пирамиду.

Разберемся подробнее.

В интернете я нашел множество сайтов, которые продвигают услуги «Торексо». Вот некоторые из них — те, что вошли в черный список Центробанка: torexo.com, torexo.io, torexoinvest.ru.com, torexo-finance.ru.com, torexo.co, torexo.uno.

У солидных компаний обычно один сайт — по крайней мере для каждого направления бизнеса. Это удобно для клиентов и выгодно для самой компании: один сайт дешевле рекламировать, чем несколько. Но если сайты компании постоянно блокируют, она вынуждена все время создавать новые. Мне это напоминает закладчиков наркотиков в подворотне, которые меняют дворы, чтобы не спалиться.

Кроме того, информация о «Торексо» на разных сайтах не совпадает. В основном в мелочах: например, на torexo.uno компания пишет о том, что работает с 2015 года, а на torexo.su — что с 2016. На первый взгляд, ничего критичного, но компании, у которых под управлением 30 млн долларов, заботятся о своей репутации и стараются не допускать таких ляпов.

Несмотря на утверждения о работе то ли с 2015, то ли с 2016 года, юрлицо проект зарегистрировал только 20 апреля 2021 — и то в Гонконге. Российского юрлица у «Торексо» я не нашел, как, соответственно, и лицензии на доверительное управление.

Выходит, что в нашей стране компания ведет незаконную деятельность, а судиться в случае проблем придется в Гонконге. С учетом трат на адвоката, перелеты и проживание может получиться, что дешевле смириться с потерями, чем пытаться доказать свою правоту.

На одном из сайтов мне удалось обнаружить документы, которые компания называет публичной отчетностью о деятельности трейдеров компании с 2016 по 2020 год. Как и перед кем отчитывается компания без юрлица, мне не совсем понятно. А сами отчеты выглядят как обычные презентации, которые легко собрать в любом графическом редакторе. Мне не удалось там обнаружить ничего, что могло бы вызвать хоть какое-то доверие. Например, ни единой выписки с брокерского счета.

Поскольку деятельность компании никто не проверяет, все это заставляет усомниться, что в «Торексо» вообще кто-то чем-то торгует.

Пополнить счет можно только в криптовалюте: биткоинах, лайткоинах, эфире или USDT. Такие переводы анонимны — потом будет сложно доказать, что вы вообще что-то переводили компании. Но даже если контора работает честно, это очень рискованные инструменты. Курс криптовалюты в любой момент может упасть вдвое и потом долго не восстанавливаться, если это вообще когда-нибудь случится.

Дополнительные риски для инвестора — конвертация переводов в локальную валюту Torexo Dollar. Ее курс устанавливает администрация проекта, поэтому на момент вывода средств он может оказаться любым: и один доллар США, и один цент. Кроме того, конвертация связана с комиссиями, которые съедают значительную часть прибыли. У «Торексо» за ввод и вывод средств придется заплатить 2 и 5% от суммы соответственно — и это без учета комиссий за конвертацию денег в криптовалюту.

Своим основателем «Торексо» называет некоего Леонардо Санторо, «крупного специалиста в области доверительного управления финансовыми активами». Мне не удалось найти публичного человека с таким опытом: поисковые системы выдают или сайт «Торексо», или информацию о людях других профессий. Сложно представить, чтобы у «крупного специалиста» не было публикаций и профиля в соцсетях.

Еще один подозрительный признак — использование MLM: на его основе легко построить пирамиду.

Ирина, я бы не советовал иметь дело с «Торексо». Единственный положительный момент, который мне удалось найти, — наличие юрлица, пусть и в Гонконге, и работа по договору с этим юрлицом. Но мне не кажется, что это на самом деле защитит ваши деньги, если все пойдет не так. Все расчеты проходят в криптовалюте, поэтому, скорее всего, вы вообще не сможете доказать, что кому-то что-то перевели.

Все остальное выглядит пылью в глаза: нереалистичные обещания, нарисованные отчеты, звучное имя основателя. Не исключено, что ваши знакомые, которые много говорят о проекте, просто увязли в сетевом маркетинге и теперь пытаются найти новых жертв, чтобы вызволить хотя бы часть своих денег.